أفضل وسطاء الفوركس لعام 2023

هل كنت تعلم؟

منذ وقت ليس ببعيد، خضعت أعمال وساطة الفوركس بالتجزئة لتطور قسري تم تحديده بشكل أساسي من خلال حدث واحد: جائحة كوفيد-19. أحدث الوباء تغييرًا شاملاً في النظام الاقتصادي العالمي، وأدى الإغلاق المصاحب لصناعات بأكملها وفقدان الوظائف الذي أعقب ذلك إلى نمو صناعات أخرى كانت على الجانب الآخر من العملة.

واحدة من الصناعات التي ازدهرت كانت صناعة الفوركس بالتجزئة. اكتشف الأفراد المعاقون اقتصاديًا في جميع أنحاء العالم فجأة أن تداول العملات الأجنبية بالتجزئة لم يبدو أنه لم يتأثر سلبًا بالوباء فحسب، بل تحول إلى مساحة مليئة بالكثير من الفرص. أدى البحث عن الفرص المالية وسط عمليات الإغلاق القسري والخيارات المحدودة لتوليد الدخل إلى دفع الأشخاص اليائسين إلى سوق الفوركس. لاحظ الوسطاء في جميع أنحاء العالم وبدأوا في إغراق الإنترنت بحملات مصممة للحصول على أكبر عدد ممكن من العملاء. ومع ذلك، أدى هذا أيضًا إلى ظهور العديد من شركات الوساطة غير المختبرة وغير المثبتة، التي تسعى بشدة للاستفادة من الوضع دون تقديم قيمة بالضرورة لمستهلكي منتجاتها.

الاندفاع لجذب عملاء جدد لم ينته بعد. لقد جلب عام 2021 معه حاجة ملحة للوسطاء للتخلص من آخر التوقعات المترددة المتبقية، قبل أن يتم إطلاق حملات التطعيم في جميع أنحاء العالم لتطبيع الفضاء الاقتصادي العالمي.

العديد من العملاء المحتملين المستهدفين هم أشخاص لم يسمعوا من قبل عن الفوركس ولا يعرفون شيئًا عن السوق. ربما سمعوا فقط أنه مكان يمكنك من خلاله جني الكثير من المال. ربما لا يعرفون الأدوار التي يلعبها الوسطاء في العملية برمتها. ما لا يعرفونه على الأرجح هو أن الوسيط السيئ يمكنه إحباط العملية برمتها بعدة طرق. بعض هذه الطرق هي:

• أ) قم بتوفير فروق أسعار واسعة تؤثر على أي ربح قد تحققه. قد لا يبدو هذا كثيرًا، لكنه سيتراكم بمرور الوقت. إذا كنت متداولًا بكميات كبيرة، فقد تصبح هذه تكلفة باهظة جدًا أيضًا.
• ب) ظروف التداول السيئة مثل الانزلاق.
• د) لا تتم معالجة عمليات السحب مبكرًا أو تتطلب عملية معقدة لإكمالها بالكامل.
• هـ) الاختفاء بأموالك، وهو السيناريو الأسوأ.

أي من هذه يمكن أن يؤدي إلى تجربة تداول محبطة للغاية. ولهذا السبب من المهم فهم الدور الذي يؤديه الوسطاء وكيف يمكن أن يؤثروا على نتائج التداول الخاصة بك.

دور وسطاء الفوركس

يلعب وسطاء الفوركس عدة أدوار في سوق العملات الأجنبية. وقد تطورت هذه الأدوار بمرور الوقت، وستستمر في التطور، كما أثبتت أحداث العام الماضي. على هذا النحو، من المتوقع الآن أن يقوم وسطاء الفوركس بالأدوار التالية:

أ) الوصول إلى السوق

يعد هذا أحد الأدوار الأكثر تقليدية لوسيط الفوركس، ومن غير المتوقع أن يتغير هذا قريبًا، على الرغم من وجود منصات جديدة تعتمد على blockchain والتي تتحدى الآن هذا النموذج. ومع ذلك، فإن هذه النماذج الأحدث التي تهدف إلى جمع المتداولين معًا بعيدًا عن روابط الوساطة التقليدية لا تزال بعيدة عن الحصول على القبول. ولذلك فإن دور وسيط الفوركس في مطابقة المتداولين من جميع أنحاء العالم باستخدام الإنترنت وعلى الرغم من عدم وجود موقع فعلي سيبقى كما هو لبعض الوقت في المستقبل.

مركز عمليات سوق الفوركس هو سوق ما بين البنوك، حيث تقدم البنوك الكبرى أزواج عملات مختلفة للبيع. إذا تم النظر إلى السوق من حيث سلسلة التوريد، فإن مركز الإنتاج هو سوق ما بين البنوك. هذا هو المكان الذي تحصل فيه البنوك الاستثمارية وصناديق التحوط وغيرها من اللاعبين الرئيسيين في السوق على أزواج العملات بأسعار الجملة.

يعمل وسطاء الفوركس بالتجزئة أيضًا في سوق ما بين البنوك كمتعاملين على نطاق واسع. إن المراكز الكبيرة التي يشترونها من صانعي السوق في جانب البيع (مزودي السيولة) في سوق ما بين البنوك هي التي يتم توفيرها لعملاء التجزئة على منصاتهم.

الطريقة الوحيدة للوصول إلى سوق الفوركس بين البنوك، أو بيئة التداول في مكتب التعامل، هي من خلال الاتصال بالشبكة العالمية لأجهزة الكمبيوتر باستخدام منصات التداول. لذلك بدون الوسطاء ومنصات التداول التي يقدمونها، لا توجد طريقة للوصول إلى سوق الفوركس بين البنوك للتداول.

يمكن توفير الوصول مباشرة باستخدام منصات ECN/STP (المعروفة أيضًا بمنصات الوصول المباشر إلى السوق)، أو بشكل غير مباشر باستخدام منصات صانع السوق التي توجه الأوامر إلى مكتب التعامل الخاص بالوسيط.

ب) تعليم التاجر

أظهرت الأبحاث أن 90% من تجار التجزئة سيخسرون 90% من حساباتهم خلال 90 يومًا. الطريقة الوحيدة للوسطاء للحفاظ على تداول عملائهم الذين كسبوا بشق الأنفس لفترة طويلة هي التأكد من كسر الدورة الموصوفة في إحصائية السوق الراسخة هذه. يدرك الوسطاء الآن أن المتداول المستنير من المرجح أن يتداول بشكل أفضل وبالتالي يبقى لفترة أطول على منصة التداول.

غالبية المتداولين الخاسرين (إن لم يكن جميعهم) هم متداولون غير متعلمين عن السوق ولا يفهمون كيفية التداول بشكل مربح. هذه سوف تنتهي بالسقوط على جانب الطريق. لا يوجد وسيط يرغب في إنفاق الأموال للحصول على عملاء، فقط لجعلهم يغادرون منصاتهم خلال 90 يومًا. ومع إدراك الوسطاء أن مثل هذا الترتيب ليس جيدًا للأعمال التجارية على المدى الطويل، فإن الكثير منهم يستثمرون الآن بشكل كبير في تعليم المتداولين. تعد مقاطع الفيديو والمقالات والندوات عبر الإنترنت هي الوسائل الشائعة التي يتم من خلالها تعريف المتداولين المبتدئين بسوق الفوركس.

يبلغ عمر أقدم مجموعات تعليم المتداولين الآن ما يقرب من عقد من الزمان. وقد أظهرت الدراسات التقييمية خلال تلك الفترة أن تعليم المتداولين هو منتج تلقى استحسانًا من شركات وساطة العملات الأجنبية. أي وسيط فوركس لا يقدم شكلاً من أشكال تعليم المتداولين لا يستحق النظر إليه.

ج) أبحاث السوق

بمجرد إنشاء المتداولين على المنصات باستخدام الموارد التعليمية للمتداول، يمكن أن تستمر أنشطتهم التجارية من خلال توفير أدوات أبحاث السوق والتحليلات وموجز الأخبار. وقد قام العديد من الوسطاء بدمج هذا في عروضهم أيضًا.

أبحاث السوق هي حجر الأساس للتداول المستنير. يتم تحديد تحركات السوق في الفوركس بشكل أساسي من خلال تحليل المشاعر. يعتمد هذا النوع من التحليل على حقيقة أن الأسواق لديها بالفعل اتجاهات محددة مسبقًا بناءً على البيانات الاقتصادية المتاحة. تسلط أبحاث السوق الضوء على هذه الأمور وتوضح اللغة إلى المستويات التي يمكن للمتداول فهمها.

كمتداول، يجب أن تتداول بشكل مثالي مع وسيط يمكنه تقديم شكل من أشكال أبحاث السوق. يجب أن يكون هذا معيارًا محددًا لاستخدامه في اختيار الوسيط.

إذن ما الذي يجب أن يبحث عنه المتداولون عند اختيار وسيط فوركس في عام 2023؟

المعايير التي يجب مراعاتها عند اختيار وسيط فوركس

لقد تطورت معايير اختيار وسيط فوركس على مر السنين وستستمر في التغير. في حين لا تزال هناك بعض العناصر الحاسمة للاختيار والتي ظلت ثابتة مع مرور الوقت، إلا أن هناك معايير أخرى ظهرت والتي سيتم النظر فيها أدناه.

1. قائمة الأصول

لقد خلقت تداعيات جائحة فيروس كورونا وجميع الإجراءات التي اتخذها صناع السياسات فرصًا في أزواج تداول معينة لم تكن موجودة قبل بضع سنوات. إحدى هذه الفرص هي تجارة المناقلة.

تجارة المناقلة هي أسلوب تداول حيث يحتفظ المتداول بمركز طويل بعملة ذات سعر فائدة أعلى، بينما يبيع في الوقت نفسه عملة ذات سعر فائدة أقل. اضطرت البنوك المركزية في جميع أنحاء العالم إلى تعديل أسعار الفائدة بشكل أقل عندما بدأ جائحة فيروس كورونا في إحداث تأثير ضار للغاية على كل بلد. وقام البعض بتعديل أسعار الفائدة أكثر من غيرهم، وبدأ البعض الآخر في رفع أسعار الفائدة مرة أخرى. وقد أدى ذلك إلى خلق وضع حيث أصبحت بعض أزواج العملات لديها الآن فوارق كافية في أسعار الفائدة لدعم استراتيجية التجارة المحمولة. ومن أمثلة هذه الأزواج USDTRY، وUSDZAR، وUSDRUB.

وبعيداً عن تجارة المناقلة، بدأ الارتفاع الأخير في عائدات السندات الأمريكية في التسبب في تحول رأس المال الاستثماري من الأصول ذات العائد المنخفض/غير ذات العائد إلى الأصول التي تعتبر أصولاً "مخاطرة". وقد خلق هذا السيناريو فرصًا للتداول في العديد من السلع المعدنية، مثل الفرنك السويسري والجنيه الاسترليني والدولار الأسترالي والدولار الكيوي (الدولار النيوزيلندي) والين الياباني والدولار الأمريكي.

لذلك، يجب أن تبحث عن وسطاء الفوركس الذين يتميزون بمجموعات متعددة من أزواج العملات المبنية على هذه الأصول. تأكد من حصولك على أفضل شروط التداول الممكنة حول تداول هذه الأزواج. أحد الأشياء التي يجب الانتباه إليها هو فروق الأسعار والعمولات التي يدفعها المتداول مقابل تداول هذه الأزواج.

2. فروق الأسعار/العمولات

فروق الأسعار هي التكلفة الأساسية للمتداول على منصة البيع بالتجزئة. انخفاض التكاليف يعني أن المتداول سيكون لديه فرصة للاحتفاظ بمزيد من الأرباح، أو على الأقل تقليل الخسائر التي قد يتكبدها في الصفقات. أصبحت فروق الأسعار التنافسية الآن أحد العوامل المستخدمة في اختيار الوسيط. قد لا يكون من الواضح على الفور مقدار التوفير في فروق الأسعار التي يمكن أن يترجم إليها، ولكن المتداولين ذوي الحجم الكبير والمضاربين يعرفون أنه عندما يتم إجراء ما يصل إلى 300 صفقة في شهر واحد، أو يتم تداول 50 لوت، فإن المدخرات الناتجة عن انخفاض فروق الأسعار يمكن أن تتراكم لتصبح جوهري.

3. النفوذ

أصبحت الرافعة المالية في الفوركس الآن أمرًا مهمًا. إن ما بدأ في عام 2010 عندما تم تقديم حدود الرافعة المالية في الولايات المتحدة من قبل لجنة تداول السلع والعقود الآجلة (CFTC)، امتد الآن إلى المملكة المتحدة وأوروبا. يطبق جميع الوسطاء الخاضعين لرقابة ASIC في أستراليا الآن نفس شروط الهامش تقريبًا على منصاتهم مثل نظرائهم في أوروبا والمملكة المتحدة. لقد ولت أيام التداول برافعة مالية تبلغ 1:500 على وسطاء الفوركس الأستراليين إلى الأبد.

شهد تجار التجزئة في المملكة المتحدة والاتحاد الأوروبي تخفيض الحد الأقصى للرافعة المالية من 1:500 إلى 1:30 فقط لأزواج العملات الأجنبية الرئيسية. تتمتع الأزواج الثانوية وعقود الفروقات بحدود رافعة مالية أكثر صرامة. وقد أدى هذا إلى زيادة متطلبات الهامش بشكل كبير. ومع ذلك، استمر بعض الوسطاء خارج هذه الولايات القضائية في الحفاظ على الرافعة المالية العالية، وبالتالي جذب المتداولين الذين تركوا في البرد بسبب حدود الرافعة المالية. كما قام بعض وسطاء المملكة المتحدة والاتحاد الأوروبي بفتح أقسام دولية، حيث يتم ترحيل حسابات عملائهم الدوليين إليها. لذلك أصبح لدى المتداولين الآن خيار العمل مع وسطاء ذوي الرافعة المالية المنخفضة، أو الوسطاء ذوي الرافعة المالية العالية.

4. التنظيم

على الرغم من كل شيء، سيظل تنظيم السوق عاملاً رئيسياً في اختيار الوسيط. تضمن اللائحة حماية المتداولين وأن تكون بيئة التداول شفافة وآمنة. يتم تنظيم الوسطاء الموجودين على هذا الموقع في مناطق عملهم، مما يضمن أن المتداولين الذين يفتحون حسابات معهم مطمئنون إلى سلامة أموالهم.

كما تضمن اللائحة توفير شروط التداول على مستوى لجميع المتداولين وأن الوسطاء يفيون بمسؤولياتهم تجاه عملائهم.

5. نوع الوسيط

هل تتداول مع الوسطاء الذين يوفرون الوصول المباشر إلى السوق بين البنوك، أم أنك تتداول داخل بيئة مكتب التعامل؟ كمتداول، عليك أن تعرف كيف سيؤثر كل طريق للوصول إلى السوق على رأس مالك وصفقاتك. يوفر صناع السوق إمكانية الوصول غير المباشر لأنهم يشترون المراكز من سوق ما بين البنوك ويعيدون بيعها لعملائهم باستخدام مكتب التعامل. عادة ما يحتاج صناع السوق إلى مبالغ أصغر من رأس المال المبدئي، ويقدمون فروق أسعار ثابتة، ويميلون إلى حدوث المزيد من الانزلاقات وإعادة التسعير. أنها توفر حاجزا منخفضا لدخول السوق.

من ناحية أخرى، يوفر وسطاء ECN إمكانية الوصول المباشر إلى الأسواق. وهي تتطلب مبالغ كبيرة كرأس مال أولي، وتوفر فروق أسعار متغيرة، ولكن ليس بها انزلاقات أو إعادة تسعير. ومع ذلك، فإنهم يتقاضون عمولات على الصفقات بالإضافة إلى فروق الأسعار. في نهاية اليوم، ستحدد القدرة المالية للمتداول ما إذا كان سيتم اختيار صانع سوق أو وسيط ECN لمشروع التداول.

6. موارد التداول

موارد التداول هي بشكل عام أدوات يقدمها الوسيط لتعزيز تجربة التداول وربما تحسين نتائج التداول للمتداول. يتعلق الأمر بالعثور على الوسيط الذي لديه المزيج الصحيح من موارد التداول التي تغطي أبحاث السوق والتحليلات القابلة للتنفيذ وأحدث الأخبار والموارد الأخرى.

7. دعم العملاء

يمكن الآن تقديم دعم العملاء باستخدام مجموعة متنوعة من الوسائل التي لم تكن موجودة قبل بضع سنوات. يمكن الآن لقنوات التواصل الاجتماعي مثل Facebook وTwitter، بالإضافة إلى تطبيقات المراسلة مثل Telegram، أن تكون بمثابة قنوات لتلقي ردود شبه فورية من مكتب دعم العملاء التابع للوسيط. اختر وسيطًا يتمتع بهيكل متنوع لدعم العملاء ينشر وسائل الاتصال الجديدة هذه.

8. الأمن السيبراني

لم يكن هناك أبدًا اعتبار للأمن السيبراني كأساس لاختيار الوسيط، ولكن العالم الذي نعيش فيه أصبح مكانًا مختلفًا عما كان عليه منذ سنوات عديدة. قد يبدو الأمر غريبًا، لكن الأمن السيبراني أصبح مشكلة بفضل فيروس كورونا. أفاد مكتب التحقيقات الفيدرالي الأمريكي (FBI) عن زيادة بنسبة 300٪ في الجرائم الإلكترونية خلال جائحة فيروس كورونا (COVID-19).

الآن أكثر من أي وقت مضى، تحتاج إلى إجراء بعض الأبحاث الخاصة بك حول مدى أمان بياناتك الشخصية والمالية على منصة الوسيط. هذا الآن شيء يجب على كل متداول أخذه بعين الاعتبار عند اختيار وسيط فوركس.

قائمة وسطاء الفوركس لدينا

تضم القائمة أعلاه أفضل وسطاء الفوركس الذين اخترناهم لعام 2023. وقد تم إعداده بعد دراسة جميع العوامل المذكورة أعلاه. هنا يمكنك العثور على وسطاء منظمين للغاية، ووسطاء خارجيين غير مقيدين، وبالطبع وسطاء الاتحاد الأوروبي/المملكة المتحدة/الاتحاد الأفريقي مع أقسامهم الخارجية الخاصة. لا تتردد في قراءة تقييمات وسطاء الفوركس لدينا واتخاذ قرار مستنير بناءً على محتويات هذا الموقع.